Extrato, título e comprovante conciliados — um número, uma verdade
Movimentações bancárias, títulos no ERP e comprovantes cruzados automaticamente — exceção na fila humana com trilha completa.
Tesouraria para de conciliar extrato, título e comprovante em planilha paralela toda manhã. Um pipeline lê extratos, NF, boletos e comprovantes, propõe match com contas a pagar e receber no ERP e destaca divergência com explicação. Analista aprova ou corrige só o que foge do padrão; cada decisão fica registrada. Diretoria consulta dashboard consolidado — não versão diferente por área.
O que trava hoje
Conciliação manual atrasa fechamento diário; número da planilha não bate com o ERP. Comprovante chega solto no e-mail; match quebra na véspera do board. Disputa com fornecedor ou banco sem evidência estruturada — só print e memória de quem fez.
O que muda na prática
- Leitura de extrato bancário, boleto, comprovante e documentos fiscais vinculados
- Proposta de match com título a pagar ou a receber no ERP, com score de confiança
- Fila de exceção para analista com motivo da divergência e trilha de decisão
- Dashboard consolidado para tesouraria e diretoria — saldo, aging e pendências
- Integração com ERP, banco e caixa de e-mail ou pasta de conciliação existente
Resultado no negócio
Fechamento diário confiável sem escalar analista na mesma proporção do volume. Divergência aparece no dia do movimento — não na reunião da semana seguinte. Financeiro responde disputa com dado auditável; diretoria confia no número consolidado.
Onde costuma fazer sentido
- Tesouraria com alto volume de movimentação e múltiplas contas bancárias
- Grupos multi-CNPJ com consolidação financeira manual
- Operações B2B com cobrança, comprovante e NF em formatos variados
- Back-office que mistura extrato OFX, PIX, boleto e comprovante scanneado
- Empresas com ERP maduro mas conciliação ainda dependente de planilha heroica
Como evolui depois
Com conciliação assistida estável, dá para conectar classificação de entrada, validação cruzada pedido–NF e visão executiva semântica na mesma operação financeira.
- Classificador documental na caixa financeira antes do match
- Validação cruzada pedido, NF e recebimento antes de liberar pagamento
- Extração NF/XML ligada ao mesmo título no ERP
- Dashboard executivo com camada semântica sobre KPIs financeiros
- Alerta quando integração bancária ou ERP falha na janela de fechamento
Conciliação manual atrasa fechamento diário?
Planilha paralela ainda manda no processo? Fale conosco — montamos o pipeline com exceção clara e trilha.