Papel sem Fila · Conciliação financeira assistida por IA
Extrato, PIX solto e título do ERP batendo centavo por centavo
O cliente mandou o comprovante do PIX no WhatsApp do vendedor? A IA lê a imagem, acha o título no ERP e sugere a baixa. A sua tesouraria para de caçar centavos na planilha e só aprova o que o sistema cruzou.
- Match automático: a IA cruza o PDF do e-mail com a conta do ERP
- Score de confiança: o robô avisa por que o valor do boleto deu diferença
- Fim do atraso: liquida os boletos certos e joga as exceções para o analista olhar
- Raiz desde 2007Fábrica de software brasileira. Entendemos processo antes de escrever código — e entregamos o que a equipe usa no dia a dia.
- Controle na medida certaRevisão humana onde a operação exige, LGPD e trilha de resposta quando aplicável, e documentação para seu time operar em produção.
- Ativo seu, não caixa-pretaCódigo, arquitetura e integrações são seus — sem lock-in de plataforma genérica.
Como funciona, na prática
A conferência financeira que elimina planilhas de match
A ilustração abaixo representa o pipeline de conciliação: o extrato é importado, a IA lê os comprovantes anexos nos e-mails, valida contra o contas a receber do ERP e sugere a liquidação do título.
- Leitura de múltiplos comprovantesO agente lê PDFs, comprovantes de PIX, arquivos de retorno bancário e imagens escaneadas, organizando os dados principais no mesmo painel.
- Divergências explicadas pela IASe o valor pago for diferente ou a data de vencimento divergir do título, o agente aponta o desvio exato — sem caçar centavos manualmente.
- Baixa manual automatizadaO analista de tesouraria revisa a sugestão de match e autoriza a liquidação do título direto no ERP com um clique.
O que trava hoje
Sua tesouraria perde a manhã inteira caçando de quem é o PIX
Toda manhã é a mesma rotina: o analista abre o ERP de um lado, o extrato do banco do outro e vai dando baixa na mão. Quando o cliente paga um PIX com valor quebrado, a equipe passa horas perguntando no WhatsApp de quem é aquele dinheiro. O fechamento diário nunca acaba no dia, e a diretoria cobra um caixa exato que a tesouraria não consegue garantir.
Como implantamos
Dos extratos bancários ao faturamento conciliado no ERP
Sem mudar sua rotina bancária ou ERP: acoplamos o pipeline de conciliação aos extratos e endpoints de API que a sua tesouraria já utiliza.
- 1
Mapeamos os documentos
Identificamos os formatos de extrato bancário (OFX, arquivos de retorno) e canais onde os comprovantes de PIX e NFs são recebidos.
- 2
Conectamos as APIs do ERP
Configuramos o conector para ler os títulos em aberto (contas a pagar e receber) no ERP (SAP, TOTVS, Senior, etc.).
- 3
Desenvolvemos as regras de match
Parametrizamos o score de confiança do agente, definindo regras para aceitar tolerâncias de juros, multas ou descontos padrão.
- 4
Homologamos em testes
Rodamos a conciliação assistida em ambiente de homologação com dados reais passados, calibrando o acerto da IA antes do go-live.
O que muda na prática
O que a conciliação automatizada entrega no dia a dia
- Leitura de extratos bancários, PIX, boletos e comprovantes fiscais vinculados
- Sugestão de match inteligente com os títulos em aberto do ERP corporativo
- Fila de exceções e divergências estruturada com indicação do motivo do erro
- Painel de conciliação para tesouraria — saldos, liquidações e aging de pendências
- Integração contínua com ERP, banco e caixa de e-mail de recebimento financeiro
Resultado no negócio. O fechamento de caixa diário passa a ser confiável e imediato. As divergências financeiras aparecem no mesmo dia da transação — não na reunião da semana seguinte. O financeiro responde a disputas de pagamento com dados auditáveis, e a diretoria confia nos números consolidados.
Onde costuma fazer sentido
Perfis que mais ganham segurança financeira
- Tesourarias corporativas com alto volume de transações diárias e múltiplas contas
- Grupos corporativos multi-CNPJs que dependem de consolidação financeira manual
- Operações B2B que recebem comprovantes, NFs e boletos em variados formatos
- Back-offices financeiros lidando com PIX e comprovantes escaneados soltos
- Empresas com ERPs consolidados mas cujo match financeiro depende de planilhas heroicas
Seu analista financeiro custa caro demais para ficar batendo extrato na mão.
Fale com a Adekz — conectamos a IA ao seu ERP para fazer o match automático de extratos, PIX e boletos. Você só aprova.
Além desta conciliação
Linhas e soluções que costumam acompanhar
A conciliação financeira assistida por IA faz parte da linha Papel sem Fila. Com o match estável, o mesmo ecossistema conecta agentes operacionais e automações de assinatura digital.
Linhas relacionadas
- Linha GTudo ConectadoSeus sistemas passam a conversar — estoque, pedido e financeiro fluem sem redigitar. Base para copiloto, atendimento e relatório confiáveis.
- Linha BIA que TrabalhaNão para no chat: consulta sistemas, dispara fluxos e pede aprovação humana só onde a operação exige.
- Linha FEnxergue AntesIA lê imagens de linha, campo e documento físico; alerta desvio e bloqueia lote no ERP enquanto ainda dá tempo de agir.
Soluções no mesmo fluxo
- Consulta e ação no ERP — sem redigitar na planilhaPergunte em linguagem natural; o agente consulta sistemas autorizados e conclui a tarefa com trilha auditável.
- Contrato assinado vira dado no CRM e ERP — no mesmo diaAssinatura digital concluída dispara extração, validação e cadastro nos sistemas certos — sem redigitar cláusula a cláusula.
Próximo passo
Comece pelas contas com maior volume de conciliação
Conte-nos qual ERP a tesouraria opera e qual o volume de lançamentos diários. Respondemos com a viabilidade e plano de piloto.
Por onde começarIntegração com as contas bancárias e seu ERP — caixa conciliado e fechado em poucas semanas.
Perguntas frequentes
Antes de conversar
Compatível com quais bancos e extratos?
O agente processa arquivos de extrato padrão (como OFX), arquivos de remessa e retorno bancário (CNAB), além de ler comprovantes de transferências, TEDs e PIX emitidos por qualquer banco brasileiro.
Como o agente lida com desvios de centavos ou taxas bancárias?
Parametrizamos regras de tolerância de juros, multas ou taxas de boleto. Se a divergência estiver dentro da margem aceita, o agente liquida o título. Se passar, o caso é sinalizado na fila com a indicação da diferença.
O agente liquida as faturas no ERP sem autorização humana?
Para faturas com alta confiança de match (100% de coincidência de valor, data e identificador), a liquidação pode ser automatizada. Para divergências ou baixa confiança, o analista revisa e autoriza com um clique no painel.
Qual o tempo médio de go-live no financeiro?
Com acesso aos arquivos OFX/retornos de teste e as APIs de baixa de títulos do ERP, estruturamos a conciliação em homologação em poucas semanas.
Quanto custa?
Depende do volume de transações e do ERP da sua empresa. Começamos com uma primeira entrega medida na conta bancária de maior volume — orçamento fechado para a etapa, sem comprometer o caixa da empresa no primeiro contato.
Os dados do extrato bancário estão seguros?
Sim, a segurança e a integridade de dados financeiros são prioridades. Toda a comunicação utiliza criptografia ativa de trânsito, e o controle das permissões e senhas de acesso bancário permanece exclusivo da sua TI.
Pronto para fechar o caixa no azul antes da hora do almoço?
Compartilhe o volume médio de transações e qual ERP a tesouraria utiliza hoje. Devolvemos o plano da conciliação, sem compromisso.